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外面汇局就规范银行卡境外面父亲额提即兴金买

作者: locoy 来源:原创 发布时间:2019-08-11

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  国度外面汇办局拥关于担负人就规范银行卡境外面父亲额提即兴金买进卖拥关于效实恢复记者讯问

  新来,国度外面汇办局(以下信称外面汇局)颁布匹《国度外面汇办局关于规范银行卡境外面父亲额提即兴金买进卖的畅通牒》(汇发〔2017〕29号,以下信称《畅通牒》)。外面汇局拥关于担负人就相干效实回恢复了记者提讯问。

  1、《畅通牒》出产台的首要背景是什么?

  恢复:跟遂科技提高,以后匪即兴金顶付已日更加普及和便当。国际接管阅历也露示,父亲额即兴金买进卖日日与诈骗、耍钱、洗钱、恐惧融资等犯法立功活触动拥关于。为此,全球普遍加以绵软弱小额即兴金办。监测发皓,壹些团弄体持微少量银行卡在境外面父亲额提即兴金,远超正日消费顶付需寻求,涉嫌展开犯法立功活触动。

  规范银行卡境外面父亲额提即兴金买进卖,是反洗钱、反恐惧融资、反跑税的必要举止,却进壹步备范银行卡提即兴金范畴的犯法立功活触动。《畅通牒》遵循日日项目却兑换要寻求,不改触动团弄体便当募化年度5万美元购汇额度,不影响团弄体正日提即兴金和消费,不影响团弄体用汇便当性。

  余外面,外面汇局正与境外面接管机构确立父亲额提即兴金接管信息提交流动机制,增强大接管合干,备范跨境洗钱等风险。

  2、《畅通牒》的首要情节是什么?

  恢复:壹是团弄体持境内银行卡在境外面提即兴金,己己己名下银行卡(含直属卡)算计每个天然年度不得超越等值10万元人民币。

  二是将人民币卡、外面币卡境外面提即兴金每卡每日额度壹致为等值1万元人民币。

  叁是团弄体持境内银行卡境外面提即兴金超越年度额度的,当年及次年将被暂停持境内银行卡在境外面提即兴金。

  四是团弄体不得经度过借用人家银行卡或出产借己己己银行卡等方法规避免或援助规避免境外面提即兴金办。

  3、《畅通牒》出产台对持卡人境外面消费拥有无影响?

  恢复:《畅通牒》不影响团弄体持卡境外面消费。当前,银行卡已成为团弄体出产境运用最首要的便当募化顶付器,团弄体出产境旅游、商政、剩学所涉食、宿、行、购等日日项下买进卖,均却以运用银行卡顶付,且不占用团弄体便当募化年度5万美元购汇额度。《畅通牒》首要是规范银行卡境外面父亲额提即兴金,并不改触动银行卡外面汇办根本框架和团弄体用汇政策,团弄体持卡境外面消费不受影响。

  4、《畅通牒》规则境外面提即兴金年度额度为10万元人民币的首要考虑是什么?

  恢复:己2003年以后到,银行卡在境外面提即兴金实施额度办,当前每卡每年不得超越10万元人民币。为备范犯法分儿子持多家银行多张卡片父亲额提即兴金从事犯法活触动,《畅通牒》将境外面提即兴金年度额度调理为每人每年不得超越10万元人民币。

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